我们希望您和您的亲人在这个困难时期保持安

我们期待您的来信。未分类 桑德拉·戴蒙德 (Sandra Diamond) 的遗产规划，皮内拉斯社区基金会 (Pinellas Community Foundation) 的采访 通过VAMPT2019年6月9日暂无评论 桑德拉·戴蒙德 桑德拉·戴蒙德 (Sandra Diamond) 被公认为第一位皮内拉斯社区基金会 INSPIRE 获奖者。作为遗嘱、信托和遗产领域的律师，桑德拉的社区领导力是她生活和工作的中心焦点。在皮内拉斯社区基金会的采访中，桑德拉分享了她对遗产规划的重要性、计划捐赠的优势等的看法。 规划的重要性 戴蒙德每天都会帮助她的客户制定未来计划。通过协助客户进行遗产规划，戴蒙德帮助促进了慈善事业。她很高兴听到客户关于他们希望看到他们最喜欢的慈善机构取得什么成就的想法。 在最近接受戴蒙德采访时，她谈到了计划捐赠的优势以及遗产规划对于任何拥有有价值的东西（汽车、房屋或保险单）的人的重要性。 具有成本效益的遗产规划的要点 “大多数人不明白遗产规划不仅仅是一份遗嘱。它概述了您去世时的资产分配，指定了在您丧失行为能力时有关您的财务和医疗保健决策的决策者，并制定了在发生任何情况时继续照顾您的孩子的计划。



谁需要遗产规划？ “遗产规划不仅仅适合富人。如果您拥有某物，无论是汽车、房屋、硬币收藏还是艺术品，您必须确定在您去世后谁将收到它。如果您有未成年子女，您需要指定他们的监护人并建立信托，以确保他们的资金得到妥善管理，直到他们成熟到足以处理自己的财务状况。您可能需要赡养年老或残疾的家庭成员。写下计划并妥善执行，会让你的愿望更容易实现。” 为什么一个人需要的不仅仅是遗嘱？ “在遗嘱中，您可以指导以您的名义分配资产。但在某些情况下，您可能希 伯利兹电话号码列表 望将您的资产留在可撤销的信托中。您还可能拥有 IRA 或人寿保险等资产，这些资产指定了受益人，您需要确保这些指定与您的遗嘱或可撤销信托下的赠与相协调。此外，您还需要考虑预先指示，以便在您丧失行为能力时管理您的资产，并提供代理人来做出您的医疗保健决定。” 什么是计划捐赠？ “许多客户在一生中都参与过慈善事业，或者热衷于希望以某种方式受益。当我们开始规划时，我们会与客户就他们的个人和慈善目标进行对话。过去，由于联邦遗产税的起征点低得多，许多客户因为税收优惠而考虑慈善捐赠。






随着如今豁免率大幅提高，许多客户继续将慈善事业纳入其计划，因为他们希望造福社区并了解慈善事业的重要性。” 应该在什么年龄开始遗产和捐赠计划？ “通常情况下，人们在有了孩子后就开始计划未来，以防发生不可想象的事情。其他人则等到退休。事实上，每个人都可以从经过深思熟虑的遗产计划中受益。最近，我为离家上大学的年轻人准备了预先指示，例如持久授权书、医疗保健代理人和生前遗嘱。随着年龄的增长，您的处境和愿望可能会发生变化。你应该偶尔重新审视你的计划，使其保持最新状态。” 遗产规划如何开始？ “在我们公司，我们为客户提供一份调查问卷，以了解他们的家庭、资产以及这些资产目前的所有权。尽管这并没有告诉我们整个故事，但它使我们能够开始对话，并让客户能够专注于自己的目标并盘点他们拥有的东西。” 有人可以在未经我同意的情况下更改我的计划吗？ “没有人能为你写遗嘱。但是，您可以通过持久授权书授予权力，以更改 IRA 或人寿保险单上的受益人指定。您甚至可以授权某人代表您创建信托。有时，最周密的计划也会因最小的行动而被打乱。